只要我以為~就不是誤會~

基金名稱霧煞煞 弄懂再進場

4月份開始台灣又掀起一波基金募集熱潮，包括：元大智慧模組傘型、建弘金鑽、凱基亞洲四金磚、華南永昌台灣精選、第一富蘭克林新世界股票、德盛安聯台灣智慧趨勢、復華全球大趨勢、匯豐全球新富、寶來台灣計量平衡等九檔。但仔細瞧瞧這些新基金的名稱，還真不太清楚他們葫蘆裡賣的是什麼藥。


經筆者一查後，做了歸納整理，像元大智慧模組傘型、華南永昌台灣精選、德盛安聯台灣智慧趨勢、建弘金鑽、寶來台灣計量平衡投資的標的為台灣有價證券，即為台股基金，其中，德盛安聯台灣智慧趨勢的訴求為與「精緻生活」、「大國崛起」、「藍海創新」、「台灣品牌」、「天然資源與環保」等全球成長趨勢有關的台股，坦白說，還是說明得不夠清楚，留有很大的想像空間。

另外四檔投資海外的基金中，第一富蘭克林新世界股票與匯豐新富是以投資新興市場為主；凱基亞洲四金磚是國內首檔將投資區域跨足巴基斯坦的基金；復華全球大趨勢則是著眼於能源、資源、環保等議題。

４月份新募集基金一覽表基金名稱類型募集期間募集上限投資標的元大智慧模組傘型
1.元大市場中立
2.元大組合交易
3.元大強勢配置 平衡型預計3/26展開300E包括台灣股票、期貨、選擇權以及固定收益的債券(含RP、公債)建弘金鑽股票型3/31-4/850E台灣之盈餘成長、投資價值浮現的產業龍頭股凱基亞洲四金磚股票型4/7-4/11100E越南、巴基斯坦、印度、香港華南永昌台灣精選股票型預計4/7展開60E台灣50及各產業之績優股第一富蘭克林新世界股票股票型預計4/8展開100E主要針對全球重要新興經濟體高度經濟發展下所受惠之廠商進行投資德盛安聯台灣智慧趨勢股票型預計4/8展開100E與「精緻生活」、「大國崛起」、「藍海創新」、「台灣品牌」、「天然資源與環保」等全球成長趨勢相關之台股復華全球大趨勢股票型4/14-4/18100E以石油、金屬礦物、農產品、替代能源、環保節能及水資源等六大資源為主匯豐全球新富股票型預計4月中展開100E新興市場之內需消費產業寶來台灣計量平衡平衡型預計第2季展開50E台股

我們不禁要說，現在基金公司取基金名字真是愈來愈高招了，光看基金名稱根本看不出個所以然，再進一步看投資標的，描述趨勢、願景、口號的也不在少數，文字是很吸引人，但也是有些令人摸不著頭緒。

其實從去年開始熱門的主題式基金，在基金名稱上就結合了全球重視的議題，如抗暖化、氣候變遷、環境保護、基礎建設、能資源等，這些基金也和新興市場快速崛起有關。

投資人不要以為是熱門基金就盲目搶進，在申購前一定要先弄懂該基金的投資標的，像很多基金的名稱都有「資源」二字，但其實內涵不同，真正的「資源」包含金屬、礦物、農產品等資源。有些標名為資源基金，但其投資標的實為「能源」，即投資傳統能源以及綠能產業（即太陽能、風力等替代能源、生質能源、水資源）。所以投資人一定要耳聰目明，看清楚、問仔細了再買

近年來黃金相關的投資商品也很熱門，有回我碰到一位鄰居問我說，「某某『金鑽』基金投資黃金又投資鑽石，是不是可以買？」我當場臉上出現三條線。基金公司隨著投資標的愈來愈多元及顧及基金行銷手法，所以在基金名稱也愈來愈新奇，投資人千萬別再望基金名稱生義了，詳閱基金公開說明書是申購前一定要做的事。

這類主題式基金或稱新種基金，其波動幅度較大、風險也較高，投資人要考量自己的風險承受度；也別相信理專或基金行銷人員跟您說的優厚報酬，就把手上的資金重壓，這類基金最好佔整體投資比重五成以內就好。

另外，新種基金由於涵蓋不同資源、不同產業、不同地區都，要掌握投資時機的難度其實很高，而這類基金的操作對國內投信公司來說仍是起步，因此在選擇基金前，更要對基金公司在這產業的操盤經驗，和是否有全球研究團隊做後盾做個清楚的了解。